Particuliers

Prenez le contrôle de vos finances

Les avantages de consulter un planificateur financier dès que vous commencez à gagner de l’argent sont nombreux: définir vos besoins, vous inciter à l’épargne et vous conseiller dans l’élaboration d’un plan financier.

Nous vous permettons d’ajuster le tir au fur et à mesure que votre réalité de vie change. Union, naissance, achat d’une maison: vos besoins évoluent. Ensemble, nous suivrons cette évolution et vous pourrez optimiser votre épargne et trouver des solutions pour protéger vos plans d’avenir contre les imprévus.

Avoir recours à un conseiller financier augmente la valeur de votre patrimoine.
C’est un peu comme prendre soin de sa santé, c’est le même défi: s’occuper de soi et de ceux que l’on aime.

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ANALYSE BUDGÉTAIRE
  • Révision de l’endettement
  • Planification financière
  • Planification de la retraite
  • Transfert de fonds de pension
  • Hypothèque
PLACEMENTS
  • Analyse des placements
  • Présentation adaptée à vos besoins
  • Fonds distincts
  • Comptes bancaires
  • Certificats de dépots garantis
  • REER, FERR, REEE, CRI, CELI, FRV, CPG, CIG
  • Rentes
  • Fonds communs de placement offerts par Capital Hub Inc.
ASSURANCES
  • Analyse et évaluation des besoins
  • Recommandations et propositions variées
  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie entière avec participation
  • Assurance vie universelle
  • Assurance invalidité
  • Assurance contre les maladies graves
  • Assurance soins longue durée
  • Assurance hypothécaire
  • Assurance invalidité

Rendements des fonds
L’investissement dans des fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, commissions de suivi, frais de gestion et autres dépenses, il est donc important de lire l’aperçu du fonds avant d’investir. Les données sur le rendement supposent le réinvestissement de toutes les distributions et de tous les dividendes mais ne tiennent pas compte des frais de vente, de rachat ou de distribution ni des autres frais facultatifs ou de l’impôt sur le revenu à payer par le détenteur, lesquels auraient pour effet de réduire les rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue quotidiennement et leur rendement passé n’est pas garant de leur rendement à venir. Les titres des fonds communs de placements ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par quelques autres organismes d’assurance-dépôt.

Les fonds subventionnés des travailleurs ont des crédits d’impôt qui sont assujettis à certaines dispositions notamment au ressaisissement si les actions sont rachetées en moins de huit ans.

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Jean-Patrick Mercier Ph.D., AVC, et
Gestion Financière Mercier et Associés Inc.

Courriel : jpm@gfmercier.ca
Téléphone : (418) 781-5958 poste 102
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2750, Chemin Ste-Foy, bureau 257A Québec G1V 1V6

Planificateur financier
Conseiller en sécurité financière
Conseiller en assurances et rentes collectives
Agent vendeur autorisé par Épargne Placement Québec
Rattaché à Gestion Financière Mercier et Associés Inc.
Représentant en épargne collective
Fonds mutuels vendus à travers Capital Hub Inc.